CONOSCI IL TUO CLIENTE

Conosci il tuo cliente (Inglese know your customer, abbreviato KYC) – è un termine di regolamentazione bancaria e di cambio per istituti finanziari e altre società che lavorano con persone fisiche, nel senso che devono identificare e identificare la controparte prima di effettuare una transazione finanziaria.

  1. La politica AML & KYC si applica a Energy-markets (la “Società”), nonché ai suoi partner e clienti, e ha l’obiettivo di prevenire e prevenire attivamente il riciclaggio di denaro e qualsiasi altra attività che faciliti riciclaggio di denaro o finanziamento di attività terroristiche o criminali. La società richiede ai suoi dirigenti, dipendenti e affiliati di seguire i principi di questa politica al fine di impedire l’uso dei servizi della Società a fini di riciclaggio di denaro.

  2. Nell’ambito di questa politica, è vietato condurre azioni volte a nascondere o distorcere la vera origine dei fondi ottenuti con mezzi criminali, al fine di riciclare proventi illegali.

  3. Di solito il riciclaggio di denaro si svolge in tre fasi. Inizialmente, nella fase di “collocamento”, i flussi di cassa nel sistema finanziario, dove i fondi ottenuti a seguito di azioni criminali vengono convertiti in vari strumenti finanziari, come trasferimenti di denaro, assegni di viaggio o depositati in istituti finanziari o bancari. Nella fase di “stratificazione”, i fondi vengono trasferiti o trasferiti ad altri conti o ad altri istituti finanziari o bancari per ulteriore purificazione dei fondi dalla loro origine criminale. Nella fase di “integrazione”, il denaro viene restituito all’economia e viene utilizzato per acquistare proprietà, finanziare affari o attività criminali. I finanziamenti per il terrorismo possono utilizzare fondi che non derivano da attività criminali; che può essere considerato un tentativo di nascondere l’origine o l’uso previsto di fondi che verranno successivamente utilizzati a fini criminali.

  4. Ogni dipendente della Società i cui doveri sono correlati alla fornitura dei Servizi e che si occupano direttamente o indirettamente dei Clienti deve essere a conoscenza dei requisiti delle leggi e dei regolamenti relativi alle mansioni lavorative di un dipendente della Società e tale dipendente sarà tenuto ad adempiere continuamente a tali obblighi nella misura in cui siano conformi alle leggi e ai regolamenti pertinenti.

  5. Ogni suddivisione della Società sarà regolata dalla politica di AML & KYC, redatta in conformità con i requisiti della legge applicabile.

  6. La Società è tenuta a conservare tutti i documenti personali e ufficiali per un periodo di tempo minimo stabilito dai requisiti della legge applicabile.

  7. Tutti i nuovi dipendenti della Società devono essere formati sull’argomento di AML & KYC. I dipendenti esistenti dell’azienda seguono annualmente una formazione simile. La partecipazione a programmi di formazione aggiuntivi è obbligatoria per tutti i dipendenti della Società legati ad AML e KYC.

  8. Il cliente si impegna a:

    1. per rispettare le norme legali, comprese quelle internazionali, volte a combattere il commercio illegale, la frode finanziaria, il riciclaggio di denaro e la legalizzazione di fondi ottenuti illegalmente;

    2. esclude la complicità diretta o indiretta in attività finanziarie illegali e qualsiasi altra operazione illegale che utilizza il Sito.

  9. Il Cliente garantisce l’origine legale, il possesso legale e l’attuale diritto del Cliente di utilizzare i fondi trasferiti dal Cliente sul Conto.

  10. In caso di depositi in contanti sospetti o fraudolenti, incluso l’uso di carte di credito rubate e / o qualsiasi altra attività fraudolenta (incluso qualsiasi rimborso o cancellazione di pagamenti), la Società si riserva il diritto di interrompere la fornitura di servizi e bloccare l’account del Cliente, nonché annullare qualsiasi transazione effettuata dal Cliente e indagare sulle transazioni di natura dubbia, a seguito delle quali le operazioni sono sospese fino a quando non viene accertata la natura del verificarsi di fondi e le indagini.

  11. Nel corso dell’indagine, la Società si riserva il diritto di richiedere al Cliente copie della carta d’identità e delle carte bancarie utilizzate per rifornire il conto, il pagamento, nonché altri documenti che confermano il proprietà legale e origine legale dei fondi.

  12. Al cliente è vietato utilizzare i servizi e / o il software per qualsiasi attività illegale o fraudolenta o per qualsiasi transazione illegale o fraudolenta (incluso il riciclaggio di denaro) in conformità con le leggi del paese in in cui si trova il cliente o l’azienda.

  13. l rifiuto della società di condurre transazioni sospette non è una ragione per la società di incorrere in alcuna responsabilità civile nei confronti del cliente o di terzi per il mancato adempimento di eventuali obblighi nei confronti del cliente.

Al fine di verificare l’identità del cliente, Energy-markets chiede di fornire determinati documenti, in conformità con la politica internazionale delle organizzazioni finanziarie “Conosci il tuo cliente” (politica KYC), per prevenire casi di frode. La procedura di verifica presso Energy-markets è molto semplice e diretta. Il cliente deve fornire diversi documenti per completare la procedura di verifica del conto di trading:

  1. Documento d’identità

    Puoi fornire un documento di identità rilasciato da un’autorità statale. Tale documento è un passaporto, una patente di guida o un permesso di soggiorno temporaneo.

    1. passaporto (prima pagina);
    2. patente di guida (entrambe le parti).

    Nota che una patente di guida può essere presa come prova di identità solo se si tratta di una carta di plastica e tutte le informazioni in essa contenute contengono solo traslitterazione in latino.

  2. Carta di credito / debito

    Una copia della carta di credito o debito utilizzata per depositare denaro. Le copie della carta sono fatte dalla parte anteriore e posteriore. Le prime 12 cifre e il codice CVV sul retro della carta devono essere chiusi e la striscia di firma su cui si trova la firma del cliente, il nome del titolare della carta e le ultime 4 cifre della carta devono essere chiaramente visibili.

  3. Conto delle utenze

    Un documento che conferma l’indirizzo dell’effettiva posizione del cliente o l’indirizzo per la ricezione dei pagamenti, come estratti conto bancari o bollette emesse nel paese di residenza permanente, la cui emissione non superare i 3 mesi dalla data del deposito.

    1. Conto delle utenze;​​
    2. Bolletta elettrica;
    3. Dichiarazione della banca;
    4. Dichiarazione dei redditi;

    Se non si dispone di documenti da questo elenco che contengono traslitterazione latina, è possibile fornire quanto segue: un estratto conto con il proprio nome e indirizzo; conferma dal luogo di lavoro / studio con nome, indirizzo e dati di lavoro / studio con firma e timbro ufficiali.

    Assicurati che i documenti forniti soddisfino i seguenti requisiti:

    1. I documenti devono essere validi, il loro termine di rilascio non deve superare i tre mesi;
    2. Un documento che conferma il luogo di residenza deve contenere il tuo nome e indirizzo;
    3. Il documento che conferma il luogo di residenza deve essere fornito sotto forma di fotografia o copia scannerizzata del documento originale;
    4. I documenti devono contenere solo caratteri latini;
    5. Il documento che conferma il luogo di residenza deve contenere la data di rilascio.
  4. Dichiarazione di deposito

    La dichiarazione di deposito conferma che il cliente ha effettuato un deposito di sua spontanea volontà e che la carta utilizzata per la transazione appartiene personalmente al cliente. (Il cliente riceve questo documento immediatamente dopo l’attivazione dell’account di trading).

  5. Copie scannerizzate di documenti

    Assicurati che le tue foto o copie scannerizzate di documenti soddisfino i seguenti requisiti:

    1. Le copie scannerizzate di documenti devono avere un’alta risoluzione ed essere stampate a colori;
    2. Sono consentiti i seguenti formati di immagine: JPG, GIF, PNG, TIFF o PDF;
    3. La dimensione del file non deve superare i 10 MB;
    4. Le foto o le copie scannerizzate dei documenti devono avere una durata non superiore a tre mesi;
    5. I documenti devono contenere caratteri latini o avere una traslitterazione latina;
    6. In caso di scarsa qualità dei documenti inviati, il dipartimento di verifica potrebbe chiederti di inviare nuovamente i documenti.

    La procedura di verifica di solito non richiede molto tempo. Tuttavia, in alcuni casi potrebbero essere necessarie fino a 24 ore. Il nostro dipartimento di verifica farà tutto il possibile per rivedere e accettare le informazioni da te fornite il prima possibile. In caso di difficoltà, contatta l’assistenza clienti 24 ore su 24.