ПОЛИТИКА ПРАВ КЛИЕНТА

Знай своего клиента (англ. знай своего клиента, сокращенно KYC) — это термин банковского и валютного регулирования для финансовых учреждений и других компаний, работающих с денежными лицами, что означает, что они должен идентифицировать и идентифицировать контрагента перед проведением финансовой операции.

  1. Политика AML & KYC применяется к Energy-markets («Компания»), а также к ее партнерам и клиентам и имеет целью предотвращать и активно предотвращать отмывание денег и любую другую деятельность, которая способствует отмыванию денег, а также финансирование террористической или преступной деятельности. Компания требует от своих менеджеров, сотрудников и аффилированных лиц соблюдения принципов настоящей политики, чтобы предотвратить использование услуг Компании в целях отмывания денег.

  2. В рамках этой политики запрещается проводить действия, направленные на сокрытие или искажение истинного происхождения средств, полученных преступным путем, с целью отмывания незаконных доходов.

  3. Обычно отмывание денег происходит в три этапа. Первоначально, на этапе «размещения», денежные потоки попадают в финансовую систему, где средства, полученные в результате преступных действий, конвертируются в различные финансовые инструменты, такие как денежные переводы, дорожные чеки, или депонируются в финансовых или банковских учреждениях. На стадии «стратификации» средства переводятся или переводятся на другие счета или в другие финансовые или банковские учреждения для дальнейшей очистки средств от их преступного происхождения. На этапе «интеграции» деньги возвращаются в экономику и используются для покупки недвижимости, финансирования бизнеса или преступной деятельности. Финансирование терроризма может использовать средства, не связанные с преступной деятельностью; которая может рассматриваться как попытка скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые впоследствии будут использоваться в преступных целях.

  4. Каждый сотрудник Компании, чьи обязанности связаны с предоставлением Услуг и который прямо или косвенно имеет дело с Клиентами, должен знать о требованиях соответствующих законов и нормативных актов, касающихся должностных обязанностей сотрудника Компании, и такой сотрудник будет обязан постоянно выполнять эти обязательства в той мере, в которой это соответствует соответствующим законам и правилам.

  5. Каждое подразделение Компании регулируется политикой AML & KYC, разработанной в соответствии с требованиями действующего законодательства.

  6. Компания обязана хранить все личные и официальные документы в течение минимального периода времени, установленного требованиями применимого законодательства.

  7. Все новые сотрудники Компании должны пройти обучение по предмету AML & KYC. Существующие сотрудники Компании ежегодно проходят подобное обучение. Участие в дополнительных программах обучения обязательно для всех сотрудников Компании, связанных с AML & KYC.

  8. Клиент обязуется:

    1. соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовым мошенничеством, отмыванием денег и легализацией незаконно полученных средств;

    2. исключать прямое или косвенное соучастие в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных операциях с использованием Сайта.

  9. Клиент гарантирует законное происхождение, законное владение и текущее право Клиента использовать средства, переведенные Клиентом на Счет.

  10. В случае подозрительных или мошеннических депозитов наличными, включая использование украденных кредитных карт и / или любую другую мошенническую деятельность (включая любые возвраты или отмену платежей), Компания оставляет за собой право прекратить предоставление услуг и блокирование учетной записи Клиента, а также отмена любых транзакций, выполненных Клиентом, и расследование транзакций сомнительного характера, в результате которых операции приостанавливаются до выяснения характера появления средств и проведения расследований.

  11. В ходе расследования Компания оставляет за собой право запросить у Клиента копии удостоверения личности и банковских карт, использованных для пополнения счета, оплаты, а также других документов, подтверждающих законное владение и законное происхождение средств.

  12. Клиенту запрещено использовать службы и / или программное обеспечение для любой незаконной или мошеннической деятельности или для любой незаконной или мошеннической транзакции (включая отмывание денег) в соответствии с законодательством страны, в которой клиент или компания находится.

  13. Отказ компании от проведения подозрительных операций не является основанием для того, чтобы компания несла гражданскую ответственность перед клиентом или другими третьими лицами за невыполнение каких-либо обязательств перед клиентом.

Для проверки личности клиента Energy-markets просит предоставить определенные документы в соответствии с международной политикой финансовых организаций «Знай своего клиента» (политика KYC) для предотвращения случаев мошенничества. Процедура проверки в Energy-markets очень проста и понятна. Клиент должен предоставить несколько документов для завершения процедуры проверки торгового счета:

  1. Документ, удостоверяющий личность

    Вы можете предоставить документ, удостоверяющий личность, выданный государственным органом. Такой документ представляет собой паспорт, водительские права или разрешение на временное проживание.

    1. паспорт (первая страница);
    2. водительские права (обе стороны).

    Обратите внимание, что водительские права могут быть приняты в качестве удостоверения личности только в том случае, если это пластиковая карточка, а вся информация в ней содержит только латинскую транслитерацию.

  2. Кредитная / дебетовая карта

    Копия кредитной или дебетовой карты, которая использовалась для внесения денег. Копии карты сделаны спереди и сзади. Первые 12 цифр и код CVV на обратной стороне карты должны быть закрыты, а полоса подписи, на которой стоит подпись клиента, имя владельца карты и последние 4 цифры карты должны быть четко видны.

  3. Счет за коммунальные услуги

    Документ, подтверждающий адрес фактического местонахождения клиента или адрес для приема платежей, например банковские выписки или счета за коммунальные услуги, выданные в стране постоянного проживания, выдача которых не превышает 3 месяцев с даты депозита.

    1. Счет за коммунальные услуги;
    2. Счет за электричество;
    3. Выписка из банка;
    4. Налоговая декларация.

    Если у Вас нет документов из этого списка, которые содержат латинскую транслитерацию, Вы можете предоставить следующее: выписка из банка с Вашим именем и адресом; подтверждение с Вашего места работы / учебы с указанием вашего имени, адреса и места работы / учебы с официальной подписью и печатью.

    Убедитесь, что предоставленные Вами документы соответствуют следующим требованиям:

    1. Документы должны быть действительными, срок их выдачи не должен превышать трех месяцев;
    2. Документ, подтверждающий место жительства, должен содержать Ваше имя и адрес;
    3. Документ, подтверждающий место жительства, должен быть предоставлен в виде фотографии или скан-копии оригинального документа;
    4. Документы должны содержать только латинские символы;
    5. Документ, подтверждающий место жительства, должен содержать дату выдачи.
  4. Декларация о депозите

    В декларации о депозите подтверждается, что клиент сделал депозит по собственной воле и что карта, использованная для транзакции, принадлежит лично клиенту. (Клиент получает этот документ сразу после активации торгового счета)

  5. Сканированные копии документов

    Убедитесь, что Ваши фотографии или отсканированные копии документов соответствуют следующим требованиям:

    1. Сканированные копии документов должны иметь высокое разрешение и быть напечатаны в цвете;/li>
    2. Разрешены следующие форматы изображений: JPG, GIF, PNG, TIFF или PDF;
    3. Размер файла не должен превышать 10 МБ;
    4. Фотографии или отсканированные копии документов должны иметь период не более трех месяцев;
    5. Документы должны содержать латинские символы или иметь транслитерацию латинскими буквами;
    6. В случае низкого качества представленных документов, отдел верификации может попросить вас снова подать документы.

    Процедура проверки обычно не занимает много времени. Однако в некоторых случаях это может занять до 24 часов. Наш отдел верификации сделает все возможное, чтобы как можно скорее рассмотреть и принять предоставленную вами информацию. В случае каких-либо затруднений, пожалуйста, свяжитесь с нашей круглосуточной службой поддержки.